Способы платежа и формы расчетов
Иногда фирмы вступают в отношения встречной торговли, стремясь увеличить свои объемы международных продаж, но не имея опыта или желания заниматься собственно меновой торговлей. В этом случае в соглашениях о встречной торговле часто предусматривается схема переключения (switching arrangement) — возможность продажи участниками своих прав приобретения товаров, т. е. переход обязательств по меновой торговле с одной фирмы на другую.
Существует множество консультационных фирм, многие из которых располагаются в Лондоне (где есть доступ к рынкам капитала) и Вене (откуда есть доступ к бывшим коммунистическим странам), предлагающих финансовые, маркетинговые и юридические услуги международным предприятиям, участвующих в соглашениях со схемой переключения. Особым мастерством в использовании клиринговых счетов и встречных соглашений с правом переключения обладают японские «sogo sosha» (крупные торговые компании, обсуждавшиеся ранее), ведущие масштабную международную деятельность. Такая компания может содействовать поставкам грузовиков «Mitsubishi» в Гану, получению оплаты в виде какао, которое затем продается японским продовольственным компаниям, партнерам по «keiretsu» или независимым производителям кондитерских изделий в любой точке земного шара.
Некоторые фирмы специализируются на использовании возможностей встречной торговли: их бизнес как раз и состоит в построении сложных меновых цепочек. Рассмотрим, например, компанию Marc Rich & Co., у которой товарооборот с бывшим Советским Союзом превышал $3 млрд. Вскоре после развала СССР в начале 1990-х гг. фирма организовала среди нескольких стран, испытывавших затруднения с денежной наличностью, сложную сделку. Началась она с покупки на открытом рынке 70 000 тонн бразильского нерафинированного сахара. Далее была найдена украинская фирма, осуществившая рафинирование сахара и получившая в качестве оплаты часть готовой продукции. Оставшаяся часть сахара была отправлена в распоряжение нефтеперегонных заводов в Сибири, которые нуждались в сахаре для своих рабочих, в обмен на бензин. 130 000 тонн бензина, в свою очередь, были обменены в Монголии на 35 000 тонн обогащенной медной руды. Эта руда поступила на казахстанские медеочистительные заводы, услуги которых, опять же, были оплачены натурой. Очищенная медь была продана на мировом рынке. В этот момент, по прошествии нескольких месяцев усилий, Marc Rich и получила свою прибыль от серии встречных продаж, на сей раз в форме твердой валюты.
По оценкам компетентных источников, встречная торговля составляет 15-20% мировой торговли, а в некоторых опубликованных отчетах говорится даже о 40%. Встречная торговля представляет особую значимость для стран, испытывающих дефицит свободно конвертируемой иностранной валюты, и часто используется как средство уменьшения ее оттока. Одним из крупнейших участников встречной торговли был СССР, часто обменивавшийся товарами со своими союзниками посредством клиринговых счетов. Бывшие коммунистические страны также вели встречную торговлю со странами капиталистического мира. Кроме того, встречная торговля становится последним средством спасения для стран, испытывающих финансовый кризис. Например, в 2002 г. аргентинская экономика столкнулась с рядом крупных финансовых проблем. Концерн DaimlerChrysler, стремясь сохранить на плаву свой аргентинский бизнес, объявил о намерении получать от своих покупателей из этой страны оплату в форме зерна.
Преимущества и недостатки различных методов оплаты названы ниже. Методы, посредством которых снижается риск экспортера, как правило, обходятся дороже. Соответственно, экспортер должен решить, какой риск он готов на себя взять. В работе с новым и неизвестным покупателем экспортер может выбрать пусть и более затратный, зато безопасный способ оплаты. В работе с постоянными клиентами могут быть приемлемы менее дорогие, но более рискованные методы.